Об организации системы внутреннего контроля в банке

Аннотация

Первая проблема, с которой сталкивается кредитная организация при формировании системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), – определение оптимальной численности соответствующего подразделения и подбора кадров для него. Единого рецепта при этом быть не может. Одни формируют целое управление, а другим достаточно одного сотрудника. Многое зависит от среднедневного количества проводимых операций, квалификации специалистов, наличия у банка филиалов, технической оснащенности. Главным же критерием оптимальности системы внутреннего контроля является эффективность работы в соотношении с ресурсами, затрачиваемыми на ее организацию.